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[社会] 宜都商户帮人用POS机套现30万 自首被判缓刑

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发表于 2017-9-18 08:19 | 显示全部楼层 |阅读模式

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三峡晚报讯 本报记者陈义超 黄强

用POS机帮人刷信用卡套现,卡主欠银行钱无法偿还锒铛入狱,提供POS机的商户也因非法经营获刑。连日来,记者采访了解到,眼下用POS机帮人刷信用卡套现赚“手续费”的情形并不少见。

警方提醒,不仅持卡人套现行为面临法律风险,作为商家更应了解相关规定,切莫因小利而触犯法律。

案情回放

帮人用POS机套现 商户自首被判缓刑

事情还得从2013年说起。当年4月,在宜都做养殖的张明(化名)因生意失败,欠下大量外债,急需大笔资金周转,眼看就要走投无路,他想起自己曾办过几张大额度信用卡,于是决定用信用卡套现“救急”。

用信用卡套现需要POS机,张明找到了在宜都卖车的黄明(化名),经协商,张明拿几张信用卡在黄明店里用POS机刷了75万元,买了一辆轿车和扣除相关手续费后,从黄明处得到了30多万元现金,而黄明也通过这次刷卡套现交易,获利6000多元。

在给银行偿还了几个月的欠款后,张明就没钱可还了,去年6月,他因还欠下银行近50万元无法偿还,被宜都市法院判刑6年。

张明被警方抓获后,帮他刷信用卡套现的黄明也进入了警方的视线。意识到自己的行为涉嫌犯罪后,黄明向警方自首。

9月13日,记者从宜都市法院获悉,因黄明主动自首、当庭自愿认罪和退缴了违法所得,法院以犯非法经营罪,判处其有期徒刑一年,缓刑一年,罚款10000元。

记者走访

街边店里提出套现店主要收“好处费”

连续两天,记者在城区走访发现,对信用卡套现,部分商铺店主表示,收取一定的“好处费”就可以刷卡。

在城东大道的一家店铺内,收银台上摆着两部POS机。记者提出想用信用卡套现,店主称,需收取“7个点”的“好处费”,即套现1000元,实际刷卡额为1070元。这名店主告诉记者,来套现的多是店里的客户,一般最多套现几千元。在伍家岗的一家店铺里,店主表示,一般不是熟人不做套现“业务”,如果数额太小,也没有必要做。其称,顾客刷信用卡消费,店家也会被收取一定的手续费,所以套现要收取高于手续费的“好处费”。

用POS机帮人刷卡套现存在的风险,商家是否知道?记者随机询问了5家商户,两人表示,套现不符合规定,且可能违法。另外3人则抱有侥幸,在他们看来,只要套现数额不高,持卡人信息真实,套现后还款的风险都在持卡人身上,商家应该不会有责任。

提个醒

帮人刷卡套现有风险商户一定要依法经营

审理此案的宜都市法院刑庭庭长辛保国说,黄明使用销售点终端机具(POS机),以虚构交易金额的方式向信用卡持有人直接支付现金,情节严重,构成了非法经营罪。

在金融业从业多年的刘先生介绍,黄明在没有真实交易的情况下,为信用卡持卡人办理刷卡套取现金垫还业务,已涉嫌非法经营。此事也为更多装有POS机的商家敲响了警钟。持卡套现人一旦套现透支逾期未还,记录将计入自身信用档案,一旦透支却无法偿还,可能涉嫌信用卡诈骗罪名。

警方提醒,抱有套现目的的持卡人和提供套现条件的商家,极可能为盗窃卡等获取赃款提供渠道。作为持卡人,须合理、合法、理性地消费,不与违法商户勾结,违规操作。作为商户,一定要依法经营,防止蝇头小利的套现行为带来违法结果。

发表于 2017-9-18 10:38
贷款容易还套什么现
支持 1 反对 0

发表于 2017-9-18 08:23 | 显示全部楼层
長知識了喲
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发表于 2017-9-18 09:23 | 显示全部楼层
搞不得的
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发表于 2017-9-18 09:46 | 显示全部楼层
自己还不出来钱  就别刷  还害别人  这种真他吗的人渣~~~
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发表于 2017-9-18 09:55 | 显示全部楼层
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发表于 2017-9-18 11:32 | 显示全部楼层
信用卡会玩就稳,不会玩就载
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发表于 2017-9-18 12:57 来自手机 | 显示全部楼层
还是不要乱刷卡套现
来自: 微社区
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发表于 2017-9-18 13:20 | 显示全部楼层
本帖最后由 自治州 于 2017-9-18 13:25 编辑
石头 发表于 2017-9-18 12:57
还是不要乱刷卡套现

不是不能乱刷  是要量力而行   自己作死也就算了  还害别人罚了一万 他这种明显就是坑人~~
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发表于 2017-9-18 13:26 来自手机 | 显示全部楼层
用信用卡都是没钱装B的,现在手机支付这么方便,没必要用信用卡
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发表于 2017-9-18 13:27 来自手机 | 显示全部楼层
用信用卡的人一般都不靠谱
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发表于 2017-9-18 15:14 | 显示全部楼层
这是违法行为的
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发表于 2017-9-18 16:55 来自手机 | 显示全部楼层
套现的在宜都火的很
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发表于 2017-9-19 09:18 | 显示全部楼层
1486416141 发表于 2017-9-18 13:27
用信用卡的人一般都不靠谱

不懂就不要装B  容易被人笑话成白痴~~
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发表于 2017-9-19 10:39 | 显示全部楼层
除了ETC必须要用信用卡外,我是从来不用的,难得鸡心还。
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发表于 2017-9-19 22:50 | 显示全部楼层
我是从来不用信用卡的
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发表于 2017-9-20 09:35 | 显示全部楼层
几年前,我到宜昌买车,同学主动给用他的信用卡刷卡付款,要我给他现金或者转账,他说这叫养卡。搞的我一愣一愣的。去年买房,又碰见他帮我用信用卡刷卡,也是要我给他转账40几万。今年到银行去存钱,银行的经理要我办一个信用卡,说可以透支多少多少,还有免费洗车什么的。我说我在存款啊,为什么还要透支,你有毛病吗?我天天很忙,没有时间管这些卡,怕忘了还款
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发表于 2017-9-20 16:51 | 显示全部楼层
这划不来呀~
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发表于 2017-9-21 09:17 | 显示全部楼层
1486416141 发表于 2017-9-20 09:35
几年前,我到宜昌买车,同学主动给用他的信用卡刷卡付款,要我给他现金或者转账,他说这叫养卡。搞的我一愣 ...

用别人的钱生钱才是最好的投资 自己不会投资还说别人毛病?
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发表于 2017-9-21 09:18 | 显示全部楼层
1486416141 发表于 2017-9-20 09:35
几年前,我到宜昌买车,同学主动给用他的信用卡刷卡付款,要我给他现金或者转账,他说这叫养卡。搞的我一愣 ...

50天的免息为什么不用?刷的钱  50天 用来投资 还可能翻番呢  不用傻啊?
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