宜都商户帮人用POS机套现30万自首被判缓刑

标准宜都人 · 发表于 2017-9-18 08:19

马上注册，结交更多好友，享用更多功能，让你轻松玩转社区。

您需要登录才可以下载或查看，没有帐号？新会员注冊

x

三峡晚报讯本报记者陈义超黄强

用POS机帮人刷信用卡套现，卡主欠银行钱无法偿还锒铛入狱，提供POS机的商户也因非法经营获刑。连日来，记者采访了解到，眼下用POS机帮人刷信用卡套现赚“手续费”的情形并不少见。

警方提醒，不仅持卡人套现行为面临法律风险，作为商家更应了解相关规定，切莫因小利而触犯法律。

案情回放

帮人用POS机套现商户自首被判缓刑

事情还得从2013年说起。当年4月，在宜都做养殖的张明（化名）因生意失败，欠下大量外债，急需大笔资金周转，眼看就要走投无路，他想起自己曾办过几张大额度信用卡，于是决定用信用卡套现“救急”。

用信用卡套现需要POS机，张明找到了在宜都卖车的黄明（化名），经协商，张明拿几张信用卡在黄明店里用POS机刷了75万元，买了一辆轿车和扣除相关手续费后，从黄明处得到了30多万元现金，而黄明也通过这次刷卡套现交易，获利6000多元。

在给银行偿还了几个月的欠款后，张明就没钱可还了，去年6月，他因还欠下银行近50万元无法偿还，被宜都市法院判刑6年。

张明被警方抓获后，帮他刷信用卡套现的黄明也进入了警方的视线。意识到自己的行为涉嫌犯罪后，黄明向警方自首。

9月13日，记者从宜都市法院获悉，因黄明主动自首、当庭自愿认罪和退缴了违法所得，法院以犯非法经营罪，判处其有期徒刑一年，缓刑一年，罚款10000元。

记者走访

街边店里提出套现店主要收“好处费”

连续两天，记者在城区走访发现，对信用卡套现，部分商铺店主表示，收取一定的“好处费”就可以刷卡。

在城东大道的一家店铺内，收银台上摆着两部POS机。记者提出想用信用卡套现，店主称，需收取“7个点”的“好处费”，即套现1000元，实际刷卡额为1070元。这名店主告诉记者，来套现的多是店里的客户，一般最多套现几千元。在伍家岗的一家店铺里，店主表示，一般不是熟人不做套现“业务”，如果数额太小，也没有必要做。其称，顾客刷信用卡消费，店家也会被收取一定的手续费，所以套现要收取高于手续费的“好处费”。

用POS机帮人刷卡套现存在的风险，商家是否知道？记者随机询问了5家商户，两人表示，套现不符合规定，且可能违法。另外3人则抱有侥幸，在他们看来，只要套现数额不高，持卡人信息真实，套现后还款的风险都在持卡人身上，商家应该不会有责任。

提个醒

帮人刷卡套现有风险商户一定要依法经营

审理此案的宜都市法院刑庭庭长辛保国说，黄明使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易金额的方式向信用卡持有人直接支付现金，情节严重，构成了非法经营罪。

在金融业从业多年的刘先生介绍，黄明在没有真实交易的情况下，为信用卡持卡人办理刷卡套取现金垫还业务，已涉嫌非法经营。此事也为更多装有POS机的商家敲响了警钟。持卡套现人一旦套现透支逾期未还，记录将计入自身信用档案，一旦透支却无法偿还，可能涉嫌信用卡诈骗罪名。

警方提醒，抱有套现目的的持卡人和提供套现条件的商家，极可能为盗窃卡等获取赃款提供渠道。作为持卡人，须合理、合法、理性地消费，不与违法商户勾结，违规操作。作为商户，一定要依法经营，防止蝇头小利的套现行为带来违法结果。

魅影主人 · 发表于 2017-9-18 10:38

贷款容易还套什么现

gaoluhai · 发表于 2017-9-18 08:23

長知識了喲

孙行者 · 发表于 2017-9-18 09:23

搞不得的

自治州 · 发表于 2017-9-18 09:46

自己还不出来钱就别刷还害别人这种真他吗的人渣~~~

孟琳 · 发表于 2017-9-18 09:55

金融这东西玩的不好就出拐

不能说的秘密 · 发表于 2017-9-18 11:32

信用卡会玩就稳，不会玩就载

石头 · 发表于 2017-9-18 12:57

还是不要乱刷卡套现
来自: 微社区

自治州 · 发表于 2017-9-18 13:20

本帖最后由自治州于 2017-9-18 13:25 编辑

石头发表于 2017-9-18 12:57
还是不要乱刷卡套现

不是不能乱刷是要量力而行自己作死也就算了还害别人罚了一万他这种明显就是坑人~~

1486416141 · 发表于 2017-9-18 13:26

用信用卡都是没钱装B的，现在手机支付这么方便，没必要用信用卡

1486416141 · 发表于 2017-9-18 13:27

用信用卡的人一般都不靠谱

beautiful_girl · 发表于 2017-9-18 15:14

这是违法行为的

倆個人 · 发表于 2017-9-18 16:55

套现的在宜都火的很

自治州 · 发表于 2017-9-19 09:18

1486416141 发表于 2017-9-18 13:27
用信用卡的人一般都不靠谱

不懂就不要装B 容易被人笑话成白痴~~

ydnn · 发表于 2017-9-19 10:39

除了ETC必须要用信用卡外，我是从来不用的，难得鸡心还。

得过却过 · 发表于 2017-9-19 22:50

我是从来不用信用卡的

1486416141 · 发表于 2017-9-20 09:35

几年前，我到宜昌买车，同学主动给用他的信用卡刷卡付款，要我给他现金或者转账，他说这叫养卡。搞的我一愣一愣的。去年买房，又碰见他帮我用信用卡刷卡，也是要我给他转账40几万。今年到银行去存钱，银行的经理要我办一个信用卡，说可以透支多少多少，还有免费洗车什么的。我说我在存款啊，为什么还要透支，你有毛病吗？我天天很忙，没有时间管这些卡，怕忘了还款

月伴终声 · 发表于 2017-9-20 16:51

这划不来呀~

自治州 · 发表于 2017-9-21 09:17

1486416141 发表于 2017-9-20 09:35
几年前，我到宜昌买车，同学主动给用他的信用卡刷卡付款，要我给他现金或者转账，他说这叫养卡。搞的我一愣 ...

用别人的钱生钱才是最好的投资自己不会投资还说别人毛病？

自治州 · 发表于 2017-9-21 09:18

1486416141 发表于 2017-9-20 09:35
几年前，我到宜昌买车，同学主动给用他的信用卡刷卡付款，要我给他现金或者转账，他说这叫养卡。搞的我一愣 ...

50天的免息为什么不用？刷的钱 50天用来投资还可能翻番呢不用傻啊？

帐号		自动登录	找回密码
密码			新会员注冊

[社会] 宜都商户帮人用POS机套现30万 自首被判缓刑

马上注册，结交更多好友，享用更多功能，让你轻松玩转社区。

[社会] 宜都商户帮人用POS机套现30万自首被判缓刑